El Ejecutivo impulsa cambios legales para aumentar la trazabilidad de las operaciones con criptoactivos y actualizar las medidas contra el abuso de mercado
El Gobierno de Andorra ha dado un nuevo paso en la adaptación de su sistema financiero a los estándares europeos con la aprobación de dos proyectos de ley centrados en la prevención del blanqueo de capitales, los activos digitales y el abuso de mercado.
Una de las principales reformas afecta a la legislación andorrana en materia de prevención y lucha contra el blanqueo de dinero y la financiación del terrorismo. El objetivo es trasladar al marco jurídico del Principado las disposiciones previstas en el Reglamento (UE) 2023/1113 y ampliar los controles existentes sobre las transferencias de fondos.
Mayor vigilancia sobre las transferencias de activos digitales
El cambio más relevante es la extensión de determinadas obligaciones de control a las operaciones con activos digitales. De esta forma, las transferencias realizadas mediante este tipo de activos quedarán sometidas a mayores requisitos de identificación y seguimiento.
El nuevo marco también supondrá nuevas responsabilidades para los proveedores de servicios relacionados con activos digitales. La intención es mejorar la trazabilidad de las operaciones y facilitar a las autoridades la identificación e investigación de movimientos que puedan estar vinculados con actividades ilícitas.
La medida responde al creciente peso de los activos virtuales dentro de una economía cada vez más digitalizada y a la facilidad con la que este tipo de operaciones pueden realizarse entre diferentes jurisdicciones.
Con la reforma, Andorra busca que sus mecanismos de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo evolucionen al mismo ritmo que las nuevas formas de transferencia de dinero y valor.
Cambios en la normativa sobre abuso de mercado
El Ejecutivo también ha aprobado un segundo proyecto legislativo relacionado con el funcionamiento de las entidades operativas del sistema financiero y la prevención del abuso de mercado.
La legislación en este ámbito ya había sido objeto de modificaciones en los últimos años para acercarla a los estándares internacionales. La nueva reforma profundiza en ese proceso mediante la incorporación de nuevas disposiciones procedentes del marco normativo europeo.
Entre los cambios previstos figura una actualización de las obligaciones relacionadas con la prevención de abusos de mercado y con la información que las entidades financieras proporcionan a sus clientes.
El objetivo es que esa información sea suficientemente clara, verificable y comprensible, incluyendo para aquellas personas que no cuentan con conocimientos especializados sobre productos o prácticas financieras.
La reforma también introduce ajustes en el tratamiento de la información privilegiada y contempla la simplificación de algunos trámites administrativos para las entidades, sin reducir las garantías destinadas a proteger a los inversores y asegurar la transparencia del mercado.
Andorra avanza en su aproximación a los estándares europeos
Con estos dos proyectos de ley, el Gobierno pretende reforzar la seguridad y solidez del sistema financiero andorrano y, al mismo tiempo, favorecer su competitividad internacional.
Las modificaciones forman parte del proceso de aproximación progresiva de la regulación financiera del Principado a los estándares europeos, especialmente en ámbitos que han adquirido una importancia creciente durante los últimos años, como los activos digitales, la transparencia financiera y la prevención del blanqueo de capitales.
Dejar un comentario
¿Quieres unirte a la conversación?Siéntete libre de contribuir!